Serena Scortimonto zhromažďuje údaje z viacerých búrz, maklérov a bankových účtov do jednotného dashboardu a používa prediktívne modely na odhadovanie budúcich scenárov a označenie rizík skôr, ako sa stanú problémovými.
Rozhranie zobrazuje súhrnné zostatky, alokácie a ukazovatele rizika pre každý prepojený účet, ktoré sa aktualizujú pri každej synchronizácii so zdrojmi údajov.
Serena Scortimonto kombinuje údaje z rôznych zdrojov do jedného analytického modelu, takže každé rozhodnutie je založené na aktívach celej rodiny a nie na jedinej platforme.
Pripojte účty z rôznych búrz s kryptomenami, tradičných brokerov a bankových inštitúcií v jednom zobrazení bez toho, aby ste museli konzultovať viacero samostatných aplikácií.
Analyzujú časové rady a trhové údaje v reálnom čase, aby odhadli pravdepodobné budúce scenáre, nie jednu pevnú hodnotu.
Signalizuje nadmerné koncentrácie na jednotlivé aktíva a nesúlad medzi volatilitou portfólia a dlhodobými rodinnými cieľmi.
Údaje z prepojených účtov sa aktualizujú v pravidelných intervaloch, aby panel odrážal najnovšiu dostupnú situáciu.
Platforma je navrhnutá tak, aby sa integrovala s regulovanými burzami pôsobiacimi v Európskej únii, maklérmi s API prístupom a bankovými účtami prostredníctvom protokolov Open Banking (PSD2). Zoznam aktívnych integrácií je dostupný v sekcii venovanej platforme.
Systém negeneruje jednu predpoveď, ale rozloženie možných scenárov. Každý scenár je vážený na základe odhadovanej pravdepodobnosti, čo umožňuje vyhodnotiť nielen očakávaný výnos, ale aj rozsah možných variácií.
Tento prístup je užitočný pre rodiny s dlhým časovým horizontom, kde je hlavným cieľom zachovať akumulovaný kapitál a nie maximalizovať krátkodobé výnosy.
Ovládací panel konsoliduje údaje zo všetkých prepojených účtov do jednej obrazovky usporiadanej podľa triedy aktív, meny a člena rodiny.
Prístrojová doska sa dá navigovať pomocou klávesnice a je kompatibilná s hlavnými čítačkami obrazovky; farby použité v grafoch rešpektujú minimálny kontrast v súlade s usmerneniami WCAG AA.
Serena Scortimonto bol vytvorený, aby reagoval na praktickú potrebu: rodiny s investíciami rozdelenými na viacero platforiem potrebujú jediný, koherentný a overiteľný uhol pohľadu, nie dodatočný nástroj, ktorý treba konzultovať samostatne.
Práca na prognostických modeloch sa zameriava na transparentnosť metódy: každý odhad uvádza použité hypotézy a použitý interval spoľahlivosti, takže rozhodnutia sú založené na údajoch, ktoré sú zrozumiteľné aj pre tých, ktorí nemajú finančné vzdelanie.
Transparentnosť procesu analýzy je neoddeliteľnou súčasťou produktu: každá fáza je zdokumentovaná a overiteľná používateľom.
Prístup k účtom prebieha prostredníctvom protokolov OAuth a Open Banking API; Prihlasovacie údaje do burzy a banky sa s Serena Scortimonto nikdy nezdieľajú.
Meny, formáty a periodicita rôznych zdrojov sú pred agregovaním na paneli štandardizované.
Normalizované dáta sú spracované štatistickými modelmi na časových radoch a trhových dátach v reálnom čase.
Pri každej synchronizácii sa vytvorí aktualizovaná správa s možnými scenármi a súvisiacimi ukazovateľmi rizika.
Pripojenia medzi Serena Scortimonto a pripojenými zdrojmi údajov používajú šifrovanie typu end-to-end TLS 1.2 alebo lepšie; Prihlasovacie heslá Exchange nie sú uložené v našich systémoch.
Riziko sa odhaduje kombináciou historickej volatility, korelácie medzi aktívami a koncentráciou portfólia, čím sa získa porovnateľný ukazovateľ medzi rôznymi pripojenými účtami.
Spojenia využívajú protokoly Open Banking a oficiálne výmenné API; prístup je cez autorizáciu OAuth a Serena Scortimonto neukladá prihlasovacie údaje pre prepojené účty.
Ide o súbor štatistických výpočtov, ktorý vychádza z historických a trhových údajov a odhaduje rad možných budúcich scenárov, každý s pridruženou pravdepodobnosťou, namiesto toho, aby uvádzal jednu určitú hodnotu.
Áno, dashboard vám umožňuje prepojiť samostatné účty a zobraziť ich v konsolidovanej forme aj samostatne pre každého jednotlivého člena rodiny.
Synchronizácia prebieha v pravidelných intervaloch definovaných jednotlivými pripojenými zdrojmi dát; niektoré burzy poskytujú údaje takmer v reálnom čase, iné s dennými aktualizáciami.
Prístrojová doska je navrhnutá tak, aby bola čitateľná bez špeciálneho školenia; technické výrazy použité v správach sú doplnené stručnými vysvetleniami a špeciálnym glosárom.
Ďalšie informácie o použitej terminológii nájdete na technický slovník.
Žiadne nákupné záväzky: môžete pripojiť iba jeden účet na vyhodnotenie platformy pred rozšírením analýzy na ďalšie rodinné investície.