Serena Scortimonto gromadzi dane z wielu giełd, brokerów i kont bankowych w ujednoliconym panelu i stosuje modele predykcyjne w celu oszacowania przyszłych scenariuszy i zaznaczenia ryzyka, zanim stanie się ono problemem.
Interfejs wyświetla zbiorcze salda, alokacje i wskaźniki ryzyka dla każdego połączonego konta, aktualizowane przy każdej synchronizacji ze źródłami danych.
Serena Scortimonto łączy dane z różnych źródeł w jeden model analityczny, dzięki czemu każda decyzja opiera się na zasobach całej rodziny, a nie na jednej platformie.
Połącz konta z różnych giełd kryptowalut, tradycyjnych brokerów i instytucji bankowych w jednym widoku, bez konieczności korzystania z wielu oddzielnych aplikacji.
Analizują szeregi czasowe i dane rynkowe w czasie rzeczywistym, aby oszacować prawdopodobne przyszłe scenariusze, a nie pojedynczą stałą wartość.
Sygnalizuje nadmierną koncentrację na indywidualnych aktywach i rozbieżności pomiędzy zmiennością portfela a długoterminowymi celami rodzinnymi.
Dane z połączonych kont są aktualizowane w regularnych odstępach czasu, dzięki czemu dashboard odzwierciedla najnowszą dostępną sytuację.
Platforma przeznaczona jest do integracji z giełdami regulowanymi działającymi na terenie Unii Europejskiej, brokerami posiadającymi dostęp do API oraz rachunkami bankowymi poprzez protokoły Open Banking (PSD2). Lista aktywnych integracji dostępna jest w sekcji poświęconej platformie.
System nie generuje pojedynczej prognozy, lecz rozkład możliwych scenariuszy. Każdy scenariusz jest ważony na podstawie szacowanego prawdopodobieństwa, co pozwala ocenić nie tylko oczekiwany zwrot, ale także zakres możliwych odchyleń.
Takie podejście jest przydatne w rodzinach o długich horyzontach czasowych, gdzie głównym celem jest ochrona zakumulowanego kapitału, a nie maksymalizacja krótkoterminowych zysków.
Panel konsoliduje dane ze wszystkich połączonych kont na jednym ekranie, uporządkowanym według klasy aktywów, waluty i członka rodziny.
Deska rozdzielcza może być obsługiwana za pomocą klawiatury i jest kompatybilna z głównymi czytnikami ekranu; kolory użyte na wykresach zachowują minimalny kontrast zgodny z wytycznymi WCAG AA.
Serena Scortimonto powstał w odpowiedzi na praktyczną potrzebę: rodziny z inwestycjami rozproszonymi na wielu platformach potrzebują jednego, spójnego i weryfikowalnego punktu widzenia, a nie dodatkowego narzędzia, z którym należy konsultować się osobno.
Prace nad modelami prognostycznymi skupiają się na przejrzystości metody: w każdym estymacie podawane są przyjęte hipotezy i zastosowany przedział ufności, dzięki czemu decyzje opierają się na danych zrozumiałych nawet dla osób bez przeszkolenia finansowego.
Przejrzystość procesu analizy jest integralną częścią produktu: każda faza jest dokumentowana i możliwa do sprawdzenia przez użytkownika.
Dostęp do rachunków odbywa się poprzez protokoły OAuth i API Open Banking; Dane logowania do Exchange i banku nigdy nie są udostępniane Serena Scortimonto.
Waluty, formaty i częstotliwość różnych źródeł są standaryzowane przed zagregowaniem w panelu kontrolnym.
Znormalizowane dane są przetwarzane za pomocą modeli statystycznych na podstawie szeregów czasowych i danych rynkowych w czasie rzeczywistym.
Przy każdej synchronizacji generowany jest zaktualizowany raport z możliwymi scenariuszami i powiązanymi wskaźnikami ryzyka.
Połączenia pomiędzy Serena Scortimonto a podłączonymi źródłami danych wykorzystują kompleksowe szyfrowanie TLS 1.2 lub lepsze; Hasła logowania do Exchange nie są przechowywane w naszych systemach.
Ryzyko szacuje się poprzez połączenie zmienności historycznej, korelacji między aktywami i koncentracją portfela, uzyskując porównywalny wskaźnik między różnymi połączonymi rachunkami.
Połączenia wykorzystują protokoły Open Banking i oficjalne API wymiany; dostęp odbywa się poprzez autoryzację OAuth, a Serena Scortimonto nie przechowuje danych logowania dla połączonych kont.
Jest to zestaw obliczeń statystycznych, który na podstawie danych historycznych i rynkowych szacuje szereg możliwych przyszłych scenariuszy, każdy z powiązanym prawdopodobieństwem, a nie wskazuje jedną określoną wartość.
Tak, dashboard umożliwia podłączenie oddzielnych kont i przeglądanie ich zarówno w formie skonsolidowanej, jak i osobno dla każdego członka rodziny.
Synchronizacja następuje w regularnych odstępach czasu określonych przez poszczególne podłączone źródła danych; niektóre giełdy dostarczają dane w czasie niemal rzeczywistym, inne z codziennymi aktualizacjami.
Pulpit nawigacyjny zaprojektowano tak, aby był czytelny bez specjalnego przeszkolenia; terminom technicznym stosowanym w raportach towarzyszą zwięzłe wyjaśnienia i dedykowany glosariusz.
Więcej informacji na temat stosowanej terminologii można znaleźć w słownik techniczny.
Brak zobowiązań do zakupu: możesz podłączyć tylko jedno konto, aby ocenić platformę przed rozszerzeniem analizy na inne inwestycje rodzinne.