Serena Scortimonto samler inn data fra flere børser, meglere og bankkontoer til et enhetlig dashbord og bruker prediktive modeller for å estimere fremtidige scenarier og flagge risikoer før de blir problemer.
Grensesnittet viser aggregerte saldoer, allokeringer og risikoindikatorer for hver koblede konto, oppdatert hver gang du synkroniserer med datakilder.
Serena Scortimonto kombinerer data fra forskjellige kilder til en enkelt analysemodell, slik at hver beslutning er basert på hele familiens eiendeler og ikke på en enkelt plattform.
Koble sammen kontoer fra forskjellige kryptovalutabørser, tradisjonelle meglere og bankinstitusjoner i en enkelt visning, uten å måtte konsultere flere separate apper.
De analyserer tidsserier og sanntids markedsdata for å estimere sannsynlige fremtidige scenarier, ikke en enkelt fast verdi.
Det signaliserer overdreven konsentrasjon om individuelle eiendeler og feiljusteringer mellom porteføljevolatilitet og langsiktige familiemål.
Data fra koblede kontoer oppdateres med jevne mellomrom, slik at dashbordet gjenspeiler den siste tilgjengelige situasjonen.
Plattformen er designet for å integreres med regulerte børser som opererer i EU, meglere med API-tilgang og bankkontoer via Open Banking (PSD2)-protokoller. Listen over aktive integrasjoner er tilgjengelig i delen dedikert til plattformen.
Systemet genererer ikke en enkelt prognose, men en fordeling av mulige scenarier. Hvert scenario er vektet basert på estimert sannsynlighet, noe som gjør det mulig å evaluere ikke bare forventet avkastning, men også omfanget av mulige variasjoner.
Denne tilnærmingen er nyttig for familier med lang tidshorisont, der hovedmålet er å bevare akkumulert kapital i stedet for å maksimere kortsiktig avkastning.
Dashbordet konsoliderer data fra alle tilknyttede kontoer til en enkelt skjerm, organisert etter aktivaklasse, valuta og familiemedlem.
Dashbordet kan navigeres med tastatur og er kompatibelt med hovedskjermleserne; fargene som brukes i grafene, respekterer en minimumskontrast som er i samsvar med WCAG AA-retningslinjene.
Serena Scortimonto ble opprettet for å svare på et praktisk behov: familier med investeringer fordelt på flere plattformer trenger et enkelt, sammenhengende og verifiserbart synspunkt, ikke et ekstra verktøy som skal konsulteres separat.
Arbeidet med prognosemodeller fokuserer på gjennomsiktigheten til metoden: hvert estimat rapporterer hypotesene som er brukt og konfidensintervallet som er brukt, slik at beslutninger er basert på data som kan forstås selv av de uten økonomisk opplæring.
Åpenhet i analyseprosessen er en integrert del av produktet: hver fase er dokumentert og verifiserbar av brukeren.
Tilgang til kontoer skjer via OAuth-protokoller og Open Banking APIer; Utvekslings- og bankpåloggingsinformasjon deles aldri med Serena Scortimonto.
Valutaer, formater og periodisitet for de forskjellige kildene er standardisert før de samles i dashbordet.
De normaliserte dataene behandles med statistiske modeller på tidsserier og sanntids markedsdata.
Ved hver synkronisering produseres det en oppdatert rapport med mulige scenarier og tilhørende risikoindikatorer.
Forbindelser mellom Serena Scortimonto og tilkoblede datakilder bruker ende-til-ende TLS 1.2 eller bedre kryptering; Exchange-påloggingspassord lagres ikke på systemene våre.
Risikoen estimeres ved å kombinere historisk volatilitet, korrelasjon mellom eiendeler og porteføljekonsentrasjon, og gir en sammenlignbar indikator mellom de ulike tilknyttede kontoene.
Forbindelsene bruker Open Banking-protokoller og offisielle utvekslings-APIer; tilgang er via OAuth-autorisasjon og Serena Scortimonto lagrer ikke påloggingsinformasjon for koblede kontoer.
Det er et sett med statistiske beregninger som, med utgangspunkt i historiske data og markedsdata, estimerer en rekke mulige fremtidige scenarier, hver med en tilhørende sannsynlighet, i stedet for å indikere en enkelt bestemt verdi.
Ja, dashbordet lar deg koble til separate kontoer og se dem både i konsolidert form og separat for hvert enkelt familiemedlem.
Synkronisering skjer med jevne mellomrom definert av de individuelle tilkoblede datakildene; noen sentraler gir data i nesten sanntid, andre med daglige oppdateringer.
Dashbordet er designet for å være lesbart uten spesifikk opplæring; de tekniske termene som brukes i rapportene er ledsaget av kortfattede forklaringer og en dedikert ordliste.
For mer informasjon om terminologien som brukes, se teknisk ordliste.
Ingen kjøpsforpliktelser: du kan bare koble til én konto for å evaluere plattformen før du utvider analysen til andre familieinvesteringer.