家族の投資を分析および最適化するための単一プラットフォーム
Serena Scortimonto は、複数の取引所、ブローカー、銀行口座からデータを統合ダッシュボードに収集し、予測モデルを適用して将来のシナリオを推定し、問題が発生する前にリスクにフラグを立てます。
このインターフェイスには、リンクされたアカウントごとの集計残高、割り当て、リスク指標が表示され、データ ソースと同期するたびに更新されます。
Serena Scortimonto は、複数の取引所、ブローカー、銀行口座からデータを統合ダッシュボードに収集し、予測モデルを適用して将来のシナリオを推定し、問題が発生する前にリスクにフラグを立てます。
このインターフェイスには、リンクされたアカウントごとの集計残高、割り当て、リスク指標が表示され、データ ソースと同期するたびに更新されます。
Serena Scortimonto は、さまざまなソースからのデータを単一の分析モデルに結合するため、あらゆる意思決定は単一のプラットフォームではなく家族の資産全体に基づいて行われます。
複数の個別のアプリを参照することなく、さまざまな仮想通貨取引所、従来のブローカー、銀行機関のアカウントを単一のビューで接続できます。
彼らは、単一の固定値ではなく、時系列およびリアルタイムの市場データを分析して、起こり得る将来のシナリオを推定します。
これは、個人資産への過度の集中と、ポートフォリオのボラティリティと家族の長期目標との間の不整合を示しています。
リンクされたアカウントのデータは定期的に更新されるため、ダッシュボードには利用可能な最新の状況が反映されます。
このプラットフォームは、欧州連合で運営されている規制対象の取引所、API アクセスを備えたブローカー、オープン バンキング (PSD2) プロトコルを介した銀行口座と統合するように設計されています。アクティブな統合のリストは、プラットフォーム専用のセクションで参照できます。
システムは単一の予測を生成するのではなく、考えられるシナリオの分布を生成します。各シナリオは推定確率に基づいて重み付けされるため、期待されるリターンだけでなく、起こり得る変動の範囲も評価できます。
このアプローチは、短期的な収益を最大化することではなく、蓄積された資本を維持することが主な目的である、長期にわたる家族にとって有用です。
ダッシュボードは、リンクされたすべてのアカウントのデータを 1 つの画面に統合し、資産クラス、通貨、家族メンバーごとに整理します。
ダッシュボードはキーボードで操作でき、メインのスクリーン リーダーと互換性があります。グラフで使用されている色は、WCAG AA ガイドラインに準拠した最小コントラストを尊重しています。
Serena Scortimonto は、現実的なニーズに応えるために作成されました。複数のプラットフォームに分散して投資を行っているファミリーは、個別に参照する追加ツールではなく、一貫した検証可能な単一の視点を必要としています。
予測モデルの取り組みでは、手法の透明性に焦点を当てています。各推定では、使用された仮説と適用された信頼区間が報告されるため、金融の訓練を受けていない人でも理解できるデータに基づいて意思決定が行われます。
分析プロセスの透明性は製品の不可欠な部分です。各フェーズは文書化され、ユーザーが検証できます。
アカウントへのアクセスは、OAuth プロトコルとオープン バンキング API を介して行われます。 Exchange および銀行のログイン資格情報が Serena Scortimonto と共有されることはありません。
さまざまなソースの通貨、フォーマット、周期性は、ダッシュボードに集約される前に標準化されます。
正規化されたデータは、時系列の統計モデルとリアルタイムの市場データを使用して処理されます。
同期のたびに、考えられるシナリオと関連するリスク指標を含む更新されたレポートが作成されます。
Serena Scortimonto と接続されたデータ ソース間の接続では、エンドツーエンドの TLS 1.2 以降の暗号化が使用されます。 Exchange のログイン パスワードは当社のシステムには保存されません。
リスクは、過去のボラティリティ、資産間の相関関係、ポートフォリオの集中度を組み合わせることによって推定され、接続されているさまざまな口座間で比較可能な指標が返されます。
接続にはオープン バンキング プロトコルと公式取引所 API が使用されます。アクセスは OAuth 認証を介して行われ、Serena Scortimonto はリンクされたアカウントのログイン資格情報を保存しません。
これは、過去のデータと市場データに基づいて、単一の特定の値を示すのではなく、それぞれに関連付けられた確率を使用して、起こり得る将来のシナリオの範囲を推定する一連の統計計算です。
はい、ダッシュボードを使用すると、個別のアカウントを接続し、それらを統合形式で表示することも、家族メンバーごとに個別に表示することもできます。
同期は、接続されている個々のデータ ソースによって定義された定期的な間隔で行われます。ほぼリアルタイムでデータを提供する取引所もあれば、毎日更新される取引所もあります。
ダッシュボードは、特別なトレーニングなしでも読めるように設計されています。レポートで使用される専門用語には、簡潔な説明と専用の用語集が付いています。
使用される用語の詳細については、次の資料を参照してください。 技術用語集。
購入の義務はありません。分析を他の家族の投資に拡張する前に、1 つのアカウントのみを接続してプラットフォームを評価できます。