Elkezdődik az Elemzés
Előnyök GYIK Kik vagyunk Kapcsolatok Elkezdődik az Elemzés
Serena Scortimonto: digitális műszerfal, amely több forrásból származó konszolidált pénzügyi adatokat jelenít meg

Egyetlen platform a családi befektetések elemzéséhez és optimalizálásához

Az Serena Scortimonto több tőzsdéről, brókerről és bankszámláról gyűjti össze az adatokat egy egységes műszerfalba, és prediktív modelleket alkalmaz a jövőbeli forgatókönyvek becslésére és a kockázatok megjelölésére, mielőtt azok problémákká válnának.

Elkezdődik az Elemzés Fedezze fel a Platformot

A felület összesített egyenlegeket, allokációkat és kockázati mutatókat jelenít meg minden kapcsolt számlához, minden alkalommal frissülve, amikor szinkronizálja az adatforrásokkal.

Többplatformos lefedettség

Több csereprogram támogatása és mesterséges intelligencia a családtervezéshez

Az Serena Scortimonto a különböző forrásokból származó adatokat egyetlen elemzési modellben egyesíti, így minden döntés a család egészére épül, nem pedig egyetlen platformra.

Több cserés csatlakozás

Csatlakoztassa a különböző kriptovaluta tőzsdék, hagyományos brókerek és bankintézetek számláit egyetlen nézetben anélkül, hogy több külön alkalmazást kellene használnia.

AI-alapú előrejelző modellek

Idősorokat és valós idejű piaci adatokat elemeznek, hogy megbecsüljék a valószínű jövőbeli forgatókönyveket, nem pedig egyetlen rögzített értéket.

Kockázatcsökkentés

Jelzi az egyes eszközökre való túlzott koncentrációt, valamint a portfólió volatilitása és a hosszú távú családi célok közötti eltéréseket.

Sima szinkronizálás

Az összekapcsolt fiókokból származó adatok rendszeres időközönként frissülnek, így az irányítópult a legfrissebb elérhető helyzetet tükrözi.

A platformot úgy tervezték, hogy integrálódjon az Európai Unióban működő szabályozott tőzsdékhez, API-hozzáféréssel rendelkező brókerekhez és bankszámlákhoz Open Banking (PSD2) protokollon keresztül. Az aktív integrációk listája a platformnak szentelt részben érhető el.

Előrejelző modellek

Hogyan csökkenti az AI a kockázatot a hosszú távú döntésekben

A rendszer nem egyetlen előrejelzést generál, hanem a lehetséges forgatókönyvek eloszlását. Minden forgatókönyvet a becsült valószínűség alapján súlyoznak, ami lehetővé teszi nemcsak a várható hozam értékelését, hanem a lehetséges eltérések mértékét is.

Ez a megközelítés a hosszú távú családok számára hasznos, ahol a fő cél a felhalmozott tőke megőrzése, nem pedig a rövid távú hozam maximalizálása.

Az előrejelző modellek szimulációkat futtatnak akár 30 éves időhorizonton keresztül, és minden alkalommal frissítik a becsléseket, amikor új adatok töltődnek be az összekapcsolt fiókokból.
Adatfeldolgozási folyamat
Korábbi adatok (ár, mennyiség, volatilitás)→
Adatkészletek normalizálása és tisztítása→
Statisztikai modellek (idősorok, Monte Carlo szimulációk)→
A jövőbeli forgatókönyvek megoszlása→
Kockázatjelzők a műszerfalon
Egységes irányítópult

A befektetések összevont nézete, valós időben frissítve

Az irányítópult az összes összekapcsolt fiók adatait egyetlen képernyőn egyesíti, eszközosztály, pénznem és családtag szerint rendezve.

A főképernyőn az eszközök összértéke, a különböző eszközosztályok közötti megoszlása ​​és a változások előzménye látható. Az egyes tételek időszakonként és adatforrásonként szűrhetők, az előrejelzési modellek által kiszámított kockázati mutatók oldalsó panellel.

Az irányítópult billentyűzettel navigálható, és kompatibilis a fő képernyőolvasókkal; a grafikonokon használt színek megfelelnek a WCAG AA irányelveinek megfelelő minimális kontrasztnak.

Kik vagyunk

A családtervezés technikai megközelítése

Az Serena Scortimonto gyakorlati igények kielégítésére jött létre: a több platformon elosztott befektetésekkel rendelkező családoknak egyetlen, koherens és ellenőrizhető nézőpontra van szükségük, nem pedig egy további eszközre, amelyet külön meg kell vizsgálni.

Az előrejelzési modelleken végzett munka a módszer átláthatóságára helyezi a hangsúlyt: minden becslés az alkalmazott hipotéziseket és az alkalmazott konfidenciaintervallumot jelenti, így a döntések a pénzügyi képzettséggel nem rendelkezők számára is érthető adatokon alapulnak.

Serena Scortimonto: a családi befektetések előrejelzési modelljeinek elemzésén dolgozó csapat
Módszertan

Az adatok elemzése lépésről lépésre

Az elemzési folyamat átláthatósága a termék szerves része: minden fázist a felhasználó dokumentál és ellenőrizhet.

Biztonságos fiókkapcsolat

A számlákhoz való hozzáférés OAuth-protokollokon és Open Banking API-kon keresztül történik; Az Exchange és a bank bejelentkezési hitelesítő adatait soha nem osztja meg az Serena Scortimonto.

Adatnormalizálás

A különböző források pénzneme, formátuma és gyakorisága szabványosítva van, mielőtt összesítené őket az irányítópulton.

Előrejelzési modellek alkalmazása

A normalizált adatok feldolgozása statisztikai modellekkel történik idősorokon és valós idejű piaci adatokon.

A kockázati jelentés létrehozása

Minden szinkronizáláskor frissített jelentés készül a lehetséges forgatókönyvekkel és a kapcsolódó kockázati mutatókkal.

Biztonsági szabványok

Az Serena Scortimonto és a csatlakoztatott adatforrások közötti kapcsolatok végpontok közötti TLS 1.2 vagy jobb titkosítást használnak; Az Exchange bejelentkezési jelszavakat rendszereink nem tárolják.

Kockázati modellek

A kockázat becslése a múltbeli volatilitás, az eszközök közötti korreláció és a portfóliókoncentráció kombinálásával történik, és egy összehasonlítható mutatót adnak vissza a különböző kapcsolódó számlák között.

Gyakran ismételt kérdések

Technikai pontosítások anyagi háttérrel nem rendelkezőknek

Biztonságban vannak a banki és pénzváltási adataim?

A kapcsolatok Open Banking protokollokat és hivatalos csere API-kat használnak; a hozzáférés OAuth-engedélyezésen keresztül történik, és az Serena Scortimonto nem tárolja a kapcsolt fiókok bejelentkezési adatait.

Mit jelent a gyakorlatban az „előrejelzési modell”?

Statisztikai számítások halmaza, amely a múltbeli és piaci adatokból kiindulva egy sor lehetséges jövőbeli forgatókönyvet becsül meg, mindegyikhez kapcsolódó valószínűséggel, ahelyett, hogy egyetlen bizonyos értéket jelezne.

Összekapcsolhatom több családtag fiókját?

Igen, az irányítópult lehetővé teszi, hogy külön fiókokat kapcsoljon össze, és megtekintse azokat egyesített formában és minden egyes családtag esetében külön-külön.

Milyen gyakran frissülnek az adatok?

A szinkronizálás az egyes csatlakoztatott adatforrások által meghatározott rendszeres időközönként történik; egyes központok szinte valós időben szolgáltatnak adatokat, mások napi frissítéssel.

Pénzügyi szakértelemre van szüksége az eredmények értelmezéséhez?

A műszerfalat úgy tervezték, hogy speciális képzés nélkül is olvasható legyen; a jelentésekben használt szakkifejezéseket tömör magyarázatok és külön szójegyzék kíséri.

A használt terminológiával kapcsolatos további információkért olvassa el a műszaki szószedet.

Világos, ellenőrizhető adatokkal tervezze meg családja anyagi biztonságát

Nincsenek vásárlási kötelezettségek: csak egy fiókot csatlakoztathat a platform értékeléséhez, mielőtt kiterjeszti az elemzést más családi befektetésekre.

Elkezdődik az Elemzés