Η Ανάλυση ξεκινά
Πλεονεκτήματα FAQ Ποιοι είμαστε Επαφές Η Ανάλυση ξεκινά
Serena Scortimonto: ψηφιακός πίνακας ελέγχου που εμφανίζει ενοποιημένα οικονομικά δεδομένα από πολλές πηγές

Μια ενιαία πλατφόρμα για την ανάλυση και τη βελτιστοποίηση των οικογενειακών επενδύσεων

Το Serena Scortimonto συλλέγει δεδομένα από πολλαπλά χρηματιστήρια, μεσίτες και τραπεζικούς λογαριασμούς σε έναν ενοποιημένο πίνακα εργαλείων και εφαρμόζει μοντέλα πρόβλεψης για την εκτίμηση των μελλοντικών σεναρίων και την επισήμανση των κινδύνων πριν γίνουν προβλήματα.

Η Ανάλυση ξεκινά Ανακαλύψτε την Πλατφόρμα

Η διεπαφή εμφανίζει συγκεντρωτικά υπόλοιπα, κατανομές και δείκτες κινδύνου για κάθε συνδεδεμένο λογαριασμό, που ενημερώνονται κάθε φορά που συγχρονίζετε με πηγές δεδομένων.

Κάλυψη πολλαπλών πλατφορμών

Υποστήριξη πολλαπλών ανταλλαγών και τεχνητή νοημοσύνη για οικογενειακό προγραμματισμό

Το Serena Scortimonto συνδυάζει δεδομένα από διαφορετικές πηγές σε ένα ενιαίο μοντέλο ανάλυσης, έτσι ώστε κάθε απόφαση να βασίζεται σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία της οικογένειας και όχι σε μια ενιαία πλατφόρμα.

Σύνδεση πολλαπλών ανταλλακτικών

Συνδέστε λογαριασμούς από διαφορετικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, παραδοσιακούς μεσίτες και τραπεζικά ιδρύματα σε μια ενιαία προβολή, χωρίς να χρειάζεται να συμβουλευτείτε πολλές ξεχωριστές εφαρμογές.

Μοντέλα πρόβλεψης βασισμένα σε AI

Αναλύουν χρονοσειρές και δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο για να εκτιμήσουν πιθανά μελλοντικά σενάρια, όχι μια σταθερή τιμή.

Μείωση κινδύνου

Σηματοδοτεί υπερβολικές συγκεντρώσεις σε μεμονωμένα περιουσιακά στοιχεία και κακές ευθυγραμμίσεις μεταξύ της αστάθειας του χαρτοφυλακίου και των μακροπρόθεσμων οικογενειακών στόχων.

Ομαλός συγχρονισμός

Τα δεδομένα από συνδεδεμένους λογαριασμούς ενημερώνονται σε τακτά χρονικά διαστήματα, έτσι ώστε ο πίνακας εργαλείων να αντικατοπτρίζει την πιο πρόσφατη διαθέσιμη κατάσταση.

Η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να ενσωματώνεται με ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια που λειτουργούν στην Ευρωπαϊκή Ένωση, μεσίτες με πρόσβαση API και τραπεζικούς λογαριασμούς μέσω πρωτοκόλλων Open Banking (PSD2). Η λίστα των ενεργών ενσωματώσεων είναι διαθέσιμη στην ενότητα που είναι αφιερωμένη στην πλατφόρμα.

Μοντέλα πρόβλεψης

Πώς η τεχνητή νοημοσύνη μειώνει τον κίνδυνο σε μακροπρόθεσμες αποφάσεις

Το σύστημα δεν δημιουργεί μια ενιαία πρόβλεψη, αλλά μια κατανομή πιθανών σεναρίων. Κάθε σενάριο σταθμίζεται με βάση την εκτιμώμενη πιθανότητα, επιτρέποντας την αξιολόγηση όχι μόνο της αναμενόμενης απόδοσης αλλά και της έκτασης των πιθανών διακυμάνσεων.

Αυτή η προσέγγιση είναι χρήσιμη για οικογένειες με μεγάλους χρονικούς ορίζοντες, όπου ο κύριος στόχος είναι η διατήρηση του συσσωρευμένου κεφαλαίου αντί της μεγιστοποίησης των βραχυπρόθεσμων αποδόσεων.

Τα μοντέλα πρόβλεψης εκτελούν προσομοιώσεις σε χρονικούς ορίζοντες έως και 30 ετών και ενημερώνουν τις εκτιμήσεις κάθε φορά που φορτώνονται νέα δεδομένα από συνδεδεμένους λογαριασμούς.
Ροή επεξεργασίας δεδομένων
Ιστορικά δεδομένα (τιμή, όγκος, μεταβλητότητα)→
Κανονικοποίηση και καθαρισμός συνόλων δεδομένων→
Στατιστικά μοντέλα (χρονικές σειρές, προσομοιώσεις Monte Carlo)→
Κατανομή μελλοντικών σεναρίων→
Ενδείξεις κινδύνου στο ταμπλό
Ενιαίος πίνακας ελέγχου

Μια ενοποιημένη άποψη των επενδύσεων, ενημερωμένη σε πραγματικό χρόνο

Ο πίνακας εργαλείων ενοποιεί δεδομένα από όλους τους συνδεδεμένους λογαριασμούς σε μια ενιαία οθόνη, οργανωμένη ανά κατηγορία στοιχείων, νόμισμα και μέλος της οικογένειας.

Η κύρια οθόνη δείχνει τη συνολική αξία των περιουσιακών στοιχείων, την κατανομή της μεταξύ των διαφόρων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και ένα ιστορικό των αλλαγών. Κάθε στοιχείο μπορεί να φιλτραριστεί κατά περίοδο και πηγή δεδομένων, με ένα πλαϊνό πλαίσιο αφιερωμένο στους δείκτες κινδύνου που υπολογίζονται από τα μοντέλα πρόβλεψης.

Το ταμπλό μπορεί να πλοηγηθεί με πληκτρολόγιο και είναι συμβατό με τα κύρια προγράμματα ανάγνωσης οθόνης. τα χρώματα που χρησιμοποιούνται στα γραφήματα σέβονται μια ελάχιστη αντίθεση σύμφωνα με τις οδηγίες WCAG AA.

Ποιοι είμαστε

Μια τεχνική προσέγγιση που εφαρμόζεται στον οικογενειακό προγραμματισμό

Το Serena Scortimonto δημιουργήθηκε για να ανταποκριθεί σε μια πρακτική ανάγκη: οικογένειες με επενδύσεις που κατανέμονται σε πολλαπλές πλατφόρμες χρειάζονται μια ενιαία, συνεκτική και επαληθεύσιμη άποψη και όχι ένα πρόσθετο εργαλείο που πρέπει να συμβουλευτείτε χωριστά.

Η εργασία στα μοντέλα πρόβλεψης επικεντρώνεται στη διαφάνεια της μεθόδου: κάθε εκτίμηση αναφέρει τις υποθέσεις που χρησιμοποιήθηκαν και το διάστημα εμπιστοσύνης που εφαρμόστηκε, έτσι ώστε οι αποφάσεις να βασίζονται σε δεδομένα που μπορούν να γίνουν κατανοητά ακόμη και από άτομα χωρίς οικονομική κατάρτιση.

Serena Scortimonto: ομάδα που εργάζεται στην ανάλυση μοντέλων πρόβλεψης για οικογενειακές επενδύσεις
Μεθοδολογία

Πώς αναλύονται τα δεδομένα, βήμα προς βήμα

Η διαφάνεια στη διαδικασία ανάλυσης αποτελεί αναπόσπαστο μέρος του προϊόντος: κάθε φάση τεκμηριώνεται και επαληθεύεται από τον χρήστη.

Ασφαλής σύνδεση λογαριασμού

Η πρόσβαση σε λογαριασμούς πραγματοποιείται μέσω πρωτοκόλλων OAuth και Open Banking API. Τα διαπιστευτήρια σύνδεσης του Exchange και της τράπεζας δεν κοινοποιούνται ποτέ στο Serena Scortimonto.

Κανονικοποίηση δεδομένων

Τα νομίσματα, οι μορφές και η περιοδικότητα των διαφορετικών πηγών τυποποιούνται πριν συγκεντρωθούν στον πίνακα εργαλείων.

Εφαρμογή μοντέλων πρόβλεψης

Τα κανονικοποιημένα δεδομένα επεξεργάζονται με στατιστικά μοντέλα σε χρονολογικές σειρές και δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο.

Δημιουργία της αναφοράς κινδύνου

Σε κάθε συγχρονισμό, παράγεται μια ενημερωμένη αναφορά με πιθανά σενάρια και σχετικούς δείκτες κινδύνου.

Πρότυπα ασφαλείας

Οι συνδέσεις μεταξύ Serena Scortimonto και συνδεδεμένων πηγών δεδομένων χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση από άκρο σε άκρο TLS 1.2 ή καλύτερη. Οι κωδικοί πρόσβασης σύνδεσης Exchange δεν αποθηκεύονται στα συστήματά μας.

Μοντέλα κινδύνου

Ο κίνδυνος εκτιμάται συνδυάζοντας την ιστορική αστάθεια, τη συσχέτιση μεταξύ περιουσιακών στοιχείων και τη συγκέντρωση χαρτοφυλακίου, επιστρέφοντας έναν συγκρίσιμο δείκτη μεταξύ των διαφορετικών συνδεδεμένων λογαριασμών.

Συχνές ερωτήσεις

Τεχνικές διευκρινίσεις για όσους δεν έχουν οικονομικό υπόβαθρο

Είναι ασφαλή τα τραπεζικά μου στοιχεία και τα στοιχεία συναλλάγματος;

Οι συνδέσεις χρησιμοποιούν πρωτόκολλα Open Banking και επίσημα API ανταλλαγής. Η πρόσβαση γίνεται μέσω εξουσιοδότησης OAuth και το Serena Scortimonto δεν αποθηκεύει διαπιστευτήρια σύνδεσης για συνδεδεμένους λογαριασμούς.

Τι σημαίνει στην πράξη «μοντέλο πρόβλεψης»;

Είναι ένα σύνολο στατιστικών υπολογισμών που, ξεκινώντας από ιστορικά δεδομένα και δεδομένα αγοράς, εκτιμά μια σειρά από πιθανά μελλοντικά σενάρια, το καθένα με μια σχετική πιθανότητα, αντί να υποδεικνύει μια συγκεκριμένη τιμή.

Μπορώ να συνδέσω λογαριασμούς πολλών μελών της οικογένειας;

Ναι, ο πίνακας ελέγχου σάς επιτρέπει να συνδέσετε ξεχωριστούς λογαριασμούς και να τους προβάλετε τόσο σε συγκεντρωτική μορφή όσο και ξεχωριστά για κάθε μεμονωμένο μέλος της οικογένειας.

Πόσο συχνά ενημερώνονται τα δεδομένα;

Ο συγχρονισμός πραγματοποιείται σε τακτά χρονικά διαστήματα που ορίζονται από τις μεμονωμένες συνδεδεμένες πηγές δεδομένων. Ορισμένες ανταλλαγές παρέχουν δεδομένα σχεδόν σε πραγματικό χρόνο, άλλες με καθημερινές ενημερώσεις.

Χρειάζεστε οικονομική εμπειρογνωμοσύνη για να ερμηνεύσετε τα αποτελέσματα;

Το ταμπλό έχει σχεδιαστεί για να είναι ευανάγνωστο χωρίς ειδική εκπαίδευση. Οι τεχνικοί όροι που χρησιμοποιούνται στις εκθέσεις συνοδεύονται από συνοπτικές επεξηγήσεις και ειδικό γλωσσάρι.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη χρησιμοποιούμενη ορολογία, συμβουλευτείτε το τεχνικό γλωσσάριο.

Σχεδιάστε την οικονομική ασφάλεια της οικογένειάς σας με σαφή, επαληθεύσιμα δεδομένα

Χωρίς δεσμεύσεις αγοράς: μπορείτε να συνδέσετε μόνο έναν λογαριασμό για να αξιολογήσετε την πλατφόρμα προτού επεκτείνετε την ανάλυση σε άλλες οικογενειακές επενδύσεις.

Η Ανάλυση ξεκινά