Serena Scortimonto sammelt Daten von mehreren Börsen, Brokern und Bankkonten in einem einheitlichen Dashboard und wendet Vorhersagemodelle an, um zukünftige Szenarien abzuschätzen und Risiken zu erkennen, bevor sie zu Problemen werden.
Die Schnittstelle zeigt aggregierte Salden, Zuteilungen und Risikoindikatoren für jedes verknüpfte Konto an, die bei jeder Synchronisierung mit Datenquellen aktualisiert werden.
Serena Scortimonto kombiniert Daten aus verschiedenen Quellen in einem einzigen Analysemodell, sodass jede Entscheidung auf dem gesamten Familienvermögen und nicht auf einer einzigen Plattform basiert.
Verbinden Sie Konten verschiedener Kryptowährungsbörsen, traditioneller Broker und Bankinstitute in einer einzigen Ansicht, ohne mehrere separate Apps konsultieren zu müssen.
Sie analysieren Zeitreihen und Echtzeit-Marktdaten, um wahrscheinliche Zukunftsszenarien abzuschätzen, nicht einen einzelnen festen Wert.
Es deutet auf übermäßige Konzentrationen auf einzelne Vermögenswerte und Unstimmigkeiten zwischen Portfoliovolatilität und langfristigen Familienzielen hin.
Die Daten verknüpfter Konten werden in regelmäßigen Abständen aktualisiert, sodass das Dashboard die aktuellste verfügbare Situation widerspiegelt.
Die Plattform ist für die Integration mit regulierten Börsen in der Europäischen Union, Brokern mit API-Zugang und Bankkonten über Open Banking (PSD2)-Protokolle konzipiert. Die Liste der aktiven Integrationen ist im Abschnitt für die Plattform verfügbar.
Das System generiert keine einzelne Prognose, sondern eine Verteilung möglicher Szenarien. Jedes Szenario wird auf der Grundlage der geschätzten Wahrscheinlichkeit gewichtet, sodass nicht nur die erwartete Rendite, sondern auch das Ausmaß der möglichen Abweichungen beurteilt werden können.
Dieser Ansatz eignet sich für Familien mit langen Anlagehorizonten, bei denen das Hauptziel darin besteht, das angesammelte Kapital zu erhalten und nicht die kurzfristigen Erträge zu maximieren.
Das Dashboard konsolidiert Daten aller verknüpften Konten in einem einzigen Bildschirm, organisiert nach Anlageklasse, Währung und Familienmitglied.
Das Dashboard kann per Tastatur navigiert werden und ist mit den Haupt-Screenreadern kompatibel. Die in den Diagrammen verwendeten Farben respektieren einen Mindestkontrast, der den WCAG AA-Richtlinien entspricht.
Serena Scortimonto wurde entwickelt, um einem praktischen Bedarf gerecht zu werden: Familien mit über mehrere Plattformen verteilten Investitionen benötigen eine einzige, kohärente und überprüfbare Sichtweise und kein zusätzliches Tool, das separat konsultiert werden muss.
Bei der Arbeit an Prognosemodellen liegt der Schwerpunkt auf der Transparenz der Methode: Bei jeder Schätzung werden die verwendeten Hypothesen und das angewandte Konfidenzintervall angegeben, sodass Entscheidungen auf Daten basieren, die auch von Personen ohne finanzielle Ausbildung verstanden werden können.
Transparenz über den Analyseprozess ist integraler Bestandteil des Produkts: Jede Phase wird dokumentiert und ist für den Anwender nachprüfbar.
Der Zugriff auf Konten erfolgt über OAuth-Protokolle und Open Banking APIs; Börsen- und Bank-Anmeldedaten werden niemals an Serena Scortimonto weitergegeben.
Währungen, Formate und Periodizität der verschiedenen Quellen werden standardisiert, bevor sie im Dashboard aggregiert werden.
Die normalisierten Daten werden mit statistischen Modellen zu Zeitreihen und Echtzeit-Marktdaten verarbeitet.
Bei jeder Synchronisierung wird ein aktualisierter Bericht mit möglichen Szenarien und zugehörigen Risikoindikatoren erstellt.
Verbindungen zwischen Serena Scortimonto und verbundenen Datenquellen verwenden End-to-End-TLS 1.2 oder bessere Verschlüsselung; Exchange-Login-Passwörter werden nicht auf unseren Systemen gespeichert.
Das Risiko wird durch die Kombination historischer Volatilität, Korrelation zwischen Vermögenswerten und Portfoliokonzentration geschätzt, wodurch ein vergleichbarer Indikator zwischen den verschiedenen verbundenen Konten entsteht.
Die Verbindungen nutzen Open-Banking-Protokolle und offizielle Börsen-APIs; Der Zugriff erfolgt über die OAuth-Autorisierung und Serena Scortimonto speichert keine Anmeldeinformationen für verknüpfte Konten.
Dabei handelt es sich um eine Reihe statistischer Berechnungen, die ausgehend von historischen Daten und Marktdaten eine Reihe möglicher Zukunftsszenarien mit jeweils einer zugehörigen Wahrscheinlichkeit abschätzen, anstatt einen einzelnen bestimmten Wert anzugeben.
Ja, über das Dashboard können Sie separate Konten verbinden und diese sowohl konsolidiert als auch separat für jedes einzelne Familienmitglied anzeigen.
Die Synchronisierung erfolgt in regelmäßigen Abständen, die durch die einzelnen angeschlossenen Datenquellen definiert werden; Einige Börsen stellen Daten nahezu in Echtzeit bereit, andere mit täglichen Updates.
Das Dashboard ist so konzipiert, dass es auch ohne spezielle Schulung lesbar ist. Die in den Berichten verwendeten Fachbegriffe werden durch prägnante Erläuterungen und ein eigenes Glossar ergänzt.
Weitere Informationen zur verwendeten Terminologie finden Sie im Technisches Glossar.
Keine Kaufverpflichtungen: Sie können nur ein Konto verbinden, um die Plattform zu bewerten, bevor Sie die Analyse auf andere Familieninvestitionen ausweiten.